Comment investir dans des actions durables pour un portefeuille responsable : guide étape par étape

Investissement vert

Investir de manière durable est tellement plus qu’une simple notion commerciale. Il s’agit d’un mouvement qui encourage les entreprises à opérer selon des principes et des pratiques éthiques, socialement responsables et environnementalement durables. Pour les investisseurs, cela signifie que vous pouvez réellement faire une différence et contribuer à un avenir meilleur tout en générant des rendements financiers.

Avec le nombre grandissant de possibilités dans ce domaine, il peut être difficile de savoir exactement comment investir dans des actions durables et responsables. Dans cet article, nous allons fournir un guide étape par étape sur la façon dont vous pouvez construire un portefeuille basé sur des principes durables.

Comprendre l’importance de l’investissement durable

Le concept d’investissement durable remonte à la fin des années 70 et au début des années 80, lorsque les Nations Unies ont publié le Rapport Brandt sur le développement durable. Ce document a ouvert la voie des investissements axés sur les principes, notamment en ce qui concerne les droits de l’homme, le respect de l’environnement et la gouvernance d’entreprise.

Depuis lors, l’investissement durable s’est considérablement développé et diversifié. Les grands fonds de pension et autres grandes institutions ont commencé à reconnaître les avantages potentiels de la prise en compte des facteurs ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) dans leurs investissements.

Ces facteurs peuvent jouer un rôle significatif dans la performance à long terme du portefeuille et fournir aux investisseurs non seulement un avantage financier, mais aussi une assurance morale quant à l’impact de leurs investissements.

Définir un objectif d’investissement durable

Tout comme avec toute stratégie d’investissement, vous devez commencer par définir clairement votre objectif. Votre objectif peut être lié à la création d’un portefeuille plus diversifié ou à la réduction des risques à long terme, ou encore à un objectif plus spécifique lié à des principes particuliers et à des causes particulières.

Si votre objectif est de soutenir des entreprises engagées dans des activités socialement et écologiquement responsables, vous devrez évaluer les principaux domaines couverts par l’investissement durable, notamment :

  • Les Droits de l’Homme ;
  • L’Environnement ;
  • La Gouvernance d’entreprise ;
  • Les Questions Sociales ;
  • Les Questions Fiscales.

Vous devrez également identifier les secteurs ou les entreprises qui correspondent le mieux à vos objectifs. Enfin, vous devrez décider si vous souhaitez investir directement dans des actions, des obligations ou des fonds indiciels.

Analyser les options disponibles

Une fois que vous savez ce que vous voulez accomplir, vous devez vous familiariser avec les différentes options disponibles. Les principaux produits d’investissement comprennent :

  • Les Actions Individuelles : vous pouvez acheter des actions d’entreprises qui font preuve de bonnes pratiques durables, telles que les entreprises bénéficiaires du Programme des Nations Unies pour les investissements durables (PRI).
  • Les Fonds Indiciel : vous pouvez choisir des fonds qui offrent une exposition à des indices composés d’actions provenant d’entreprises responsables.
  • Les Obligations : vous pouvez acheter des obligations émises par des entreprises qui mettent en œuvre des pratiques durables.

Il est également important de se rappeler qu’il existe des outils supplémentaires à votre disposition pour vous assurer que vous investissez conformément à vos critères et principes. Par exemple, vous pouvez envisager une analyse ESG approfondie pour chaque position, afin de s’assurer que les entreprises que vous soutenez sont celles qui font preuve d’un haut niveau de responsabilité sociale et environnementale.

Choisir les bons instruments

Une fois que vous avez identifié les produits qui correspondent à votre objectif et à votre profil d’investissement, le processus de sélection commence. La sélection est un processus très personnel et dépend de nombreux facteurs, notamment les attentes de rendement, le risque et la volatilité.

Un bon point de départ serait de regarder la notation ESG des produits d’investissement. Cette notation peut être obtenue auprès des organismes de notation reconnus tels que MSCI, S&P et FTSE4Good. Ces organisations examinent et évaluent le niveau de responsabilité sociale et environnementale des entreprises et attribuent une note à chaque entreprise.

De plus, vous pouvez consulter les diverses ressources mises à disposition par les organismes de réglementation et les associations professionnelles pour vous aider à trouver des informations fiables et à jour sur l’investissement durable.

Allouer le capital

Une fois que vous avez identifié les positions susceptibles de répondre à vos besoins, vous devez déterminer la bonne taille des placements pour chaque titre afin de composer votre portefeuille. Bien que certains investisseurs optent pour une allocation de 50 % actions et 50 % obligations, d’autres peuvent choisir de modifier leur allocation pour satisfaire leurs objectifs spécifiques.

Par exemple, vous pouvez choisir d’allouer la majorité de votre capital à des entreprises qui font preuve d’engagements forts en matière de droits de l’homme et de protection de l’environnement. D’autres peuvent choisir d’accorder la priorité à des entreprises qui adoptent des pratiques de gouvernance d’entreprise transparentes et responsables.

Mesurer les performances

La mesure des performances est essentielle pour s’assurer que votre portefeuille atteint vos objectifs. Ces indicateurs peuvent inclure le prix des actions, le rendement des marchés boursiers, les ratios de rentabilité et les performances financières des entreprises.

Vous devriez également veiller à suivre les progrès des entreprises, leurs engagements sociaux et leurs efforts en matière d’environnement. Les meilleures entreprises sont celles qui font preuve d

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